Дело

В какую неделю кончатся деньги и чем закрыть разрыв, не занимая

Показывает неделю, в которую денег не хватит, и пять действий, которые закрывают разрыв без займа. Таблица по неделям и презентация.

Предмет

Разрыв — это календарь, а не выручка

Кассовый разрыв почти никогда не про «мало продали». Он про календарь: аренда за следующий месяц, налоги, лизинг и платёж поставщику могут попасть в одну неделю, а выплата площадки прийти через четыре дня после неё. Поэтому касса считается по неделям, с датами платежей и датами поступлений; месяц «в среднем нормально» такую неделю скрывает.

Что вы получите

График кассы, таблица действий и план Б. Пример результата, данные вымышленные; договаривается и подписывает человек.

  1. 1Пять недель в одном графике: красный столбик — неделя, в которую платить нечем, светлые — остаток после плана действий.

    Касса до и после

    Пять недель в одном графике: красный столбик — неделя, в которую платить нечем, светлые — остаток после плана действий.

  2. 2Пять действий с ответственным и датой: ускорение выплаты, отсрочка аренды и поставщика, аванс, сокращение закупки.

    План действий

    Пять действий с ответственным и датой: ускорение выплаты, отсрочка аренды и поставщика, аванс, сокращение закупки.

  3. 3Запасной вариант с ценой в рублях, семь контрольных точек и дата, до которой решение принимается.

    План Б и точки контроля

    Запасной вариант с ценой в рублях, семь контрольных точек и дата, до которой решение принимается.

График кассы по пяти неделям: разрыв минус 591 332 рубля на неделе 23–29 ноября и минимум 243 067 рублей после плана
Слева — как деньги шли бы без вмешательства, справа — числа после плана. Пять действий не берут новых денег: они двигают даты.
  1. 1

    Собираем календарь

    Остаток на начало, поступления по датам, платежи по датам — на пять недель вперёд.

  2. 2

    Находим минимум

    Остаток на конец каждой недели и минимум внутри периода — одна строка, ради которой всё считается.

  3. 3

    Делим платежи

    Что можно сдвинуть, а что нельзя: зарплата, налоги и банк — красная линия.

  4. 4

    Собираем план

    Пять действий с эффектом в рублях и человеком, который за них отвечает.

  5. 5

    Готовим план Б

    Цена запасного варианта и дата, до которой решение принимается, — чтобы не решать 24-го числа 24-го.

Не «ИИ вообще»

Чем именно

  • Таблица по неделям

    Календарь платежей и действий с эффектом каждого — в ваших файлах, а не только в чате.

  • Файл вместо текста

    Договоры и письма арендодателю и поставщику — файлом, готовым к подписи.

  • Задачи с датами

    Сроки и ответственные по действиям: кто до какого числа договаривается.

  • Учёт и платежи

    Выписка и платёжный календарь: без дат платежей график не собрать.

Подключения

Что подключим

Статусы — по каталогу: что работает сейчас, а что по запросу.

Что видит владелец

Кабинет сотрудников

Переговоры ведут люди, но видно, кто именно и на каком действии стоит.

Мониторинг и доступы

Деньги — без права платить

  • Права задаёт ключ

    Ключ выдан на чтение — изменить платёж никто не сможет. Подключения разделяются по задачам, отзыв точечный.

  • Сотрудник ушёл

    Уход сотрудника сам доступа не меняет: отзываем ключи в сервисе, отключение в кабинете действует сразу.

  • Платежи — отдельное полномочие

    Чтение и черновики включены, отправка — по команде; платежи и подпись — отдельным полномочием, по умолчанию выключены.

Агент делает. Вы решаете

  • Считает

    Считает остаток по неделям, находит минимум и эффект каждого действия в рублях.

  • Готовит

    Показывает, какие платежи можно сдвинуть, и готовит письма арендодателю и поставщику.

  • Договариваетесь вы

    Звонит, договаривается и подписывает допсоглашение человек. Это не передаётся.

Красная линия

Чего план не делает

  • Не переносит зарплату и налоги

    Зарплата и налоги платятся в срок при любом сценарии. Перенос — не «оптимизация», а риск, который план не предлагает.

  • Не выдумывает поступления

    Агент не обещает рост выручки и не считает будущие поступления, которых нет в договоре.

  • Не скрывает цену отсрочки

    Отсрочка поставщику — это потеря скидки, и она посчитана в рублях, а не забыта.

Данные

Откуда берутся цифры

  • Ваши документы

    Выписка, платёжный календарь, договоры аренды и поставки, график выплат площадки.

  • Файл, если API нет

    Где нет API — файл: выписка или таблица платежей. Агент скажет, каких дат не хватает для графика.

  • Что не храним

    Ключи в зашифрованном хранилище, номер сотрудника не пишем, сетевой адрес и телефон не храним.

Три вопроса, которые задают первыми

Что нужно, чтобы посчитать кассу?

Нужны остаток на дату, поступления с датами и все платежи месяца. Если чего-то нет — график строится с пометкой «оценка», а не с пустым местом.

Это законно — сдвигать платежи?

Нет. При отсутствии угрозы для зарплаты и налогов — это рабочий инструмент, но решение и ответственность на владельце.

Кто договаривается с арендодателем?

Переговоры и подпись. Агент считает эффект, готовит письма и собирает календарь; звонить и договариваться — ваша часть.

Пробный период

Две недели на своей кассе

Начало и настройка бесплатно: подключаем выписку и собираем календарь платежей. Карта не нужна.

  • Компаниям: договор с ИП в России, счёт и закрывающие документы, НДС к вычету
  • Рубли, без VPN и иностранной карты: открывается из России
  • Номер сотрудника не пишем, сетевой адрес и телефон не храним: поля сессии стираются через месяц после её окончания

Соседние дела

Что ещё берёт на себя агент

Работы той же роли на тех же данных и подключениях — их можно ставить следующим шагом.

Посчитать кассу на пять недель

Пришлите выписку и платежи месяца — вернём график на пять недель и минимум периода.

Telegram
MAX
Посчитать свою кассу

Спросить агента

Роли

Документация