Страховой случай: комплект документов, чего не хватает и срок ответа

3 случая, 9 документов: что есть, кто даёт недостающее и когда отвечает страховая.

Что это

Страховая не отвечает «нет документов» — она отвечает сроком

Обычно комплект собирают заново на каждый случай и узнают о нехватке из отказа. Здесь комплект один и тот же: девять документов, у каждого источник и срок. Видно, что уже есть, что запрошено и на каком дне ответ страховой.

Кейс

Что входит и что выходит

Вход

Три случая за квартал: повреждение при перевозке, затопление склада, бой при хранении.

  • Комплект

    Девять документов: заявление, полис, акт, фото, накладные, оценка, гарантийное письмо и два приложения.

  • Сроки

    Срок ответа страховой и сроки документов от клиента и от компании — рядом, чтобы не путать.

  • Проверено логом

    Почта читается: переписка со страховой и вложения доступны (30 папок в замере). ЭДО — подключим договором с оператором.

  • Выход

    Комплект по каждому случаю, сроки, готовое гарантийное письмо.

Что открывается: комплект по случаю и сроки

Данные кейса сконструированы; нормы о гарантийном сроке и страховании — действующие

  1. 1

    Комплект документов

    Девять документов: есть или нет, откуда, срок, риск если нет.

  2. 2

    Документы по источникам

    Что даёт клиент, что компания, что страховая.

  3. 3

    Гарантийное письмо

    Готовый текст: что подтверждаем, на какой срок, кому.

Файлы

Что агент забирает и что остаётся человеку

Ведёт комплектАгент: чек-лист документов по каждому случаю. Человек: подписывает заявление.
Находит нехваткуАгент: чего нет и кто это даёт. Человек: запрашивает у клиента и служб.
Считает срокАгент: день ответа страховой и просрочку. Человек: звонит и договаривается.
Готовит письмоАгент: гарантийное письмо по шаблону с фактами. Человек: подписывает и отправляет.
Сводит перепискуАгент: письма в хронологию с вложениями. Человек: ведёт спор, если он есть.

Сценарий: от случая до ответа страховой

  1. 1

    Случай

    Заявление из чата или почты: что произошло, когда, где.

  2. 2

    Комплект

    Чек-лист из девяти документов: наличие и источник.

  3. 3

    Запрос

    Чего нет — запрос клиенту или службе, с датой.

  4. 4

    Отправка

    Пакет страховой; номер дела и дата ответа по правилам.

  5. 5

    Контроль

    День ответа и просрочка; напоминание, если тишина.

  6. 6

    Выход

    Гарантийное письмо, хронология и статус по каждому случаю.

Откуда данные

Кто даёт какой документ

  • Клиент

    Заявление, фото, документы о покупке — срок зависит от клиента.

  • Компания

    Акт, накладные, оценка ущерба, гарантийное письмо.

  • Страховая

    Полис, правила, решение — со своим сроком ответа.

  • ЭДО и почта

    Переписка и вложения: только они подтверждают, что документ отправлен.

Что читаем, что пишем и что нужно от вас

Что подключим

Норма, на которую опирается комплект

Краевые случаи

Где комплект не закрывается

  • Клиент не даёт документ

    Случай помечается «комплект неполный»; срок страховой всё равно идёт.

  • Страховая просит ещё

    Запрос добавляется в чек-лист: следующий случай собирается полнее.

  • Сумма выше лимита

    Агент считает и предупреждает; решение и переписка — за руководителем.

  • Случай спорный

    Хронология писем собирается, но правовая позиция — не работа агента.

Что обычно возражают

  • «Страховая всё равно откажет»

    Отказ чаще из-за неполного комплекта, чем из-за случая — это и видно в чек-листе.

  • «Мы уже работаем со страховым брокером»

    Тогда агент ведёт комплект и сроки, а переговоры остаются брокеру.

  • «Гарантийное письмо пишет юрист»

    Шаблон готовит агент, подпись и правку — юрист: время уходит на проверку, а не на набор.

  • «Документы в разных папках»

    Поэтому комплект в одном месте с источником у каждого документа.

  • «А если срок пропустим?»

    Просрочка видна заранее: день ответа и напоминание до него.

Границы

Чего агент не делает

Не подписывает заявление и гарантийное письмо, не ведёт правовую позицию в споре со страховой. Не оценивает ущерб вместо оценщика. Не отправляет документы без подтверждения. Содержимое документов клиента не публикует и не хранит дольше дела (152-ФЗ).

Вопросы, которые задают первыми

С чего начать?

Пришлите один случай и переписку со страховой — вернём комплект с нехваткой и сроками.

Что нужно для подключения?

Доступ к ящику и папке с документами; для ЭДО — договор с оператором. Срок — от одного дня.

Кто подписывает гарантийное письмо?

Человек: руководитель или юрист. Агент готовит текст с фактами.

Считаете ли вы срок страховой?

Да: день ответа и просрочка по правилам страховой, а не «примерно».

Что с данными клиента?

Комплект хранится по делу, в отчёт идут номера и статусы, не документы.

Роль целиком

Что ещё берёт на себя агент

Роли

Справки

Собрать комплект по случаю

Пришлите случай и переписку — вернём чек-лист документов, сроки и готовое гарантийное письмо.

Telegram
MAX
Открыть чат