Дело
Платить ли аванс этому поставщику
Риск-скор по двенадцати признакам, красные флаги с источником и датой, связи и условия сделки вместо запрета. Решение — за вами.
Как устроено дело
Предмет: решение об авансе
Проверка контрагента нужна не ради справки, а ради одного решения: перечислять ли аванс и на каких условиях. Поэтому первым в сводке идёт вердикт, а не список источников. Каждый признак риска получает вес, сумма сработавших даёт балл, а балл переводится в условие сделки: без аванса, под банковскую гарантию, лимит первой поставки. «Не работать» — это не вывод проверки, а решение человека.
Что вы получите
Три кадра результата: пример, проверяет специалист
- 1
Сводка и вердикт
Риск-скор, красные флаги и вывод по авансу на одной странице.
- 2
Разбор риска
Двенадцать признаков с весом, фактом и источником — сумма даёт балл.
- 3
Связи
Один человек на девять компаний, массовый адрес и телефон.
Как идёт дело
Собирает паспорт
ЕГРЮЛ: дата регистрации, адрес, ОКВЭД, уставный капитал, руководитель.
Проверяет финансы
Отчётность, выручка, численность, задолженность по налогам.
Смотрит суды и взыскания
Арбитраж, исполнительные производства, реестр недобросовестных поставщиков, блокировки.
Считает балл
Двенадцать признаков с весами: сумма сработавших — риск-скор по шкале от нуля до ста.
Пишет условия
Вместо запрета: без аванса, под гарантию, лимит первой сделки.
Не «ИИ вообще»
Чем именно
Риск-скор с весами
Балл проверяем: видно, какой признак сколько добавил.
Источник и дата
У каждой строки написано, откуда взято и на какое число.
Связи, а не только компания
Руководитель, учредители, адрес, телефон.
Что не проверено
Отдельный список: реквизиты по ЦБ, полномочия подписанта, репутация.
Подключения
Что подключим
Статусы по каталогу сайта: что работает сейчас, что по запросу.
Агент делает. Вы решаете.
| Что агент проверяет | ЕГРЮЛ, отчётность, арбитраж, взыскания, реестр недобросовестных поставщиков, блокировки. |
|---|---|
| Что агент готовит | PDF-сводку с вердиктом и XLSX со связями и чек-листом. |
| Что остаётся человеку | Решение о сделке, подпись и юридическая оценка. |
Предел дела
Что умеет сверх минимума
Один и тот же балл при маленьком авансе и при миллионном — разные решения.
Список непроверенного
Честный раздел: что не смотрели и чем это грозит.
Условия вместо запрета
Без аванса, аккредитив, гарантия, лимит первой поставки.
Снимок с датой
Данные стареют: у каждой строки стоит дата проверки.
Что спросят до входа
Три возражения, которые задают первыми
У нас есть сервис проверки
Отлично: агент добавит к его данным арбитраж, связи и расчёт балла под сумму сделки.
Поставщик проверенный, работаем годами
Тогда проверка быстрая: смотрим, что изменилось с прошлой сделки.
Вы пишете «не работать»?
Нет. Сводка даёт условия, при которых сделку можно подписать, а решение принимает руководитель.
Источники
Откуда берутся данные
Госреестры
ЕГРЮЛ, отчётность ФНС, реестр дисквалифицированных лиц, реестр недобросовестных поставщиков.
Суды и взыскания
Картотека арбитражных дел и банк данных исполнительных производств.
Открытые источники
Сайт, отзывы и упоминания — со ссылкой на страницу.
Документы сделки
Договор, счёт и карточка контрагента из почты.
Границы
Чего агент не делает
Не даёт юридического заключения и не гарантирует добросовестность контрагента. Не проверяет банковские реквизиты по данным Банка России и полномочия подписанта, если документов нет, — эти пункты прямо уходят в список непроверенного. Не решает, работать ли с контрагентом. Не запрашивает документы у контрагента сам: только по вашей команде.
Что спрашивают про это дело
Откуда данные?
Госреестры, арбитраж, банк данных исполнительных производств, открытые источники. У каждой строки источник и дата снимка.
Это законно?
Да: проверка по открытым данным. Персональные данные не собираются сверх опубликованного.
Балл — это приговор?
Нет. Балл переводится в условие сделки: высокий балл — это не «не работать», а «не платить аванс».
Что если данных нет?
Пишем «не проверено» и объясняем, чем это грозит. Пустая строка не значит «чисто».
Пробный период
14 дней бесплатно и грант на токены
Начало и внедрение бесплатно: подключаем сервисы и настраиваем дело под вас. Карта не нужна, подписка не включается.
14 дней бесплатно
Проверяйте своих контрагентов, а не демонстрационных: срок идёт с первого входа.
Грант на токены — 750 ₽
Стартовый грант на счёте: сбор данных по реестрам оплачивается из него.
Первая проверка — по вашему контрагенту
Пришлите ИНН и сумму сделки: вернём сводку с вердиктом и условиями.
Карта не нужна
Пробный без карты и подписки. За двое суток до конца напишем.
- Компаниям: договор с ИП в России, счёт и закрывающие документы, НДС к вычету
- Рубли, без VPN и иностранной карты: открывается из России
- Данные сессии не храним: номер сотрудника не пишем, сетевой адрес и телефон не сохраняем
Соседние дела
Что ещё берёт на себя агент
Работы той же роли на тех же данных и подключениях — их можно ставить следующим шагом.
План закупки на квартал со сроками
Календарь заказов на тринадцать недель: дата заказа от потребности, срок поставки, страховой запас, бюджет по месяцам и риск-позиции.
Претензия поставщику по недопоставке
Претензия с расчётом: недопоставка по позициям, неустойка по договору, убытки замещающей закупки. Подпись и отправка — за вами.
Сравнение коммерческих предложений с весами
Пять КП в одну таблицу: приведённая цена с НДС и доставкой, веса, балл и рейтинг. Решение о поставщике — за вами.
Проверить поставщика
Пришлите ИНН и сумму сделки — вернём сводку с вердиктом по авансу. Без карты и регистрации.