Маржа и дебиторка: сделка с хорошей ценой может стоить дороже плохой

Двенадцать сделок квартала: маржа по каждой, возраст долга, проценты по просрочке и план — кому напомнить, кому претензия.

  • Работает в ваших сервисах: почта, 1С, CRM, ЭДО, Google Таблицы, сайт — без VPN и иностранной карты
  • По умолчанию чтение и черновики: отправку клиенту и запись в учёт агент делает по вашей команде
  • Данные клиента не уходят к модели без вашего действия; выгрузка — файлом в вашу папку

Дело: квартал, где четыре сделки ниже порога, а долг растёт

Кто в деле

Коммерческий директор и финансист. Двенадцать сделок квартала, дебиторская задолженность и просрочка, о которой говорят на планёрке общими словами.

  • Что на входе

    Реестр сделок с суммами и маржой, счета и даты оплаты по договорам, фактические поступления из 1С, условия отсрочки.

  • Что оказалось

    Четыре сделки из двенадцати ниже порога 18 %, и у каждой своя причина: скидка без пересчёта, дорогая логистика, курс, неучтённая отсрочка. Просрочено 1 260 000 ₽ из 3 480 000 ₽ — это проценты и кассовый разрыв.

  • Что на выходе

    Реестр с маржой по каждой сделке, возрастная структура долга, расчёт процентов по ст. 395 ГК РФ и план: кому напоминание, кому претензия с соблюдением 30-дневного срока.

  • Метка

    Данные кейса сконструированы. Нормы, формулы и сроки — настоящие.

Задача

Что за работа

Маржа и деньги — две разные вещи, и обе живут в одной сделке. Сделка с маржой 26 % и просрочкой в 74 дня может оказаться дороже сделки с маржой 8 %, оплаченной в срок. Агент сводит реестр сделок с фактическими поступлениями и показывает одну картину: что заработали, где деньги стоят и кому пора писать претензию.

Как это выглядит

Слева таблица сделок с маржой и днями просрочки, в центре робот ставит флажок на одной сделке, справа полоса маржи и календарь оплат с отметками.

Сценарий в системах: вход, шаги, выход

  1. 1

    Вход: реестр сделок и поступления

    Реестр из CRM и фактические поступления из 1С. Битрикс24 и 1С — подключим, ключи с правом чтения, 1 и 3 дня.

  2. 2

    Шаг 1: маржа по сделке

    Сумма, себестоимость, маржа в рублях и процентах. Сравнение с порогом 18 % по каждой сделке, а не по кварталу.

  3. 3

    Шаг 2: возраст долга

    Четыре корзины: 0–30, 31–60, 61–90, более 90 дней. Для каждой — своё действие, а не «звоним всем».

  4. 4

    Шаг 3: стоимость просрочки

    Проценты по ст. 395 ГК РФ и стоимость денег: просрочка становится строкой убытка, а не «дебиторкой».

  5. 5

    Выход: реестр и план

    xlsx с четырьмя листами и pdf-разбор. Письма и претензии — черновики, отправка по вашей команде.

Агент делает · человек решает

Считает маржу по сделкев рублях и процентах, против порога
Находит причиныскидка, логистика, курс, неучтённая отсрочка
Строит возраст долгачетыре корзины со своим действием
Считает процентыпо ст. 395 ГК РФ, со ставкой на период
Готовит претензиючерновик с расчётом и сроком 30 дней
Собирает планкому напоминание, кому звонок, кому иск
Решает по скидкедать ли скидку ниже порога — вы
Решает по судуидти в суд или договориться — вы
Подписывает претензиюподпись и отправка — человек
Ведёт переговоры о долгеразговор с должником — за вами

Что получится на выходе

Лист сделок: двенадцать строк с суммой, маржой и фактическим сроком оплаты — три просрочки видны сразу.

Открыть и проверить

Подключения

Что подключим

Сервис · что читаем · что пишем · что нужно от вас · срок

Границы

Чего агент не делает

Агент не требует долг и не ведёт переговоры с должником: он считает, готовит черновики и показывает сроки. Он не решает, идти ли в суд. Он не начисляет проценты по своей ставке: для иска берётся ключевая ставка Банка России на период, а ставка кейса — параметр расчёта. Он не подписывает претензию и не отправляет её.

Возражения

Что может остановить

  • Дебиторку мы и так видим в 1С

    Видите сумму, но не видите маржу сделки рядом с просрочкой. В кейсе три просрочки на 140 дней суммарно — и это проценты, которых нет в отчёте.

  • Суд — это долго и дорого

    Поэтому в плане три шага: напоминание, претензия с 30-дневным сроком, иск только если претензия не закрыта. Считается каждый шаг, а не сразу суд.

  • У нас нет ставки в договоре

    Тогда проценты считаются по ст. 395 ГК РФ по ключевой ставке. Ставка кейса — параметр, чтобы показать порядок суммы.

  • Маржа в CRM неверная

    Поэтому маржа пересчитывается от себестоимости из 1С, а не берётся из карточки. Расхождение показывается строкой.

Вопросы

Зачем считать маржу по каждой сделке, если есть квартальная?

Квартальная средняя прячет убыточные сделки: в кейсе четыре из двенадцати ниже порога, а средняя выглядит прилично.

Как считаются проценты за просрочку?

Сумма долга × ставка × дни / 365. Норма — ст. 395 ГК РФ; для иска берётся ключевая ставка Банка России на соответствующий период.

Почему претензия, а не сразу иск?

По ч. 5 ст. 4 АПК РФ до обращения в суд нужно направить претензию и выждать 30 календарных дней. План строится с этим сроком.

Что делать со сделками ниже порога?

У каждой своя причина: пересмотреть условия, перевыставить доставку, добавить курсовую оговорку, включить стоимость денег. Решение по каждой — за вами.

Кто отправляет претензию?

Человек: агент готовит черновик с расчётом и приложениями, подпись и отправка — на вашей стороне.

Соседние работы

Рядом

Пришлите реестр сделок — вернём маржу по каждой и план по долгу

Реестр из CRM и поступления из 1С. На выходе — где маржа ниже порога, сколько стоит просрочка и кому пора писать претензию.

Telegram
MAX
Спросить здесь