CF на 13 недель: разрыв виден заранее
Предмет
Решение нужно вперёд, а отчёт смотрит назад
Отчёт о движении денег смотрит назад, а решение нужно вперёд. Прогноз на 13 недель показывает не «сколько было», а «на какой неделе нечем платить» — и что можно сделать за три недели до этой даты.
Тринадцать недель, три сценария, четыре решения
Норма, на которую опирается работа
| ПБУ 23/2011 «Отчёт о движении денежных средств» | Классификация потоков: текущие, инвестиционные, финансовые. Прогноз строится по той же логике, иначе он не сходится с отчётом. |
|---|---|
| ст. 431 НК РФ и сроки уплаты | Обязывающие платежи имеют жёсткие даты: зарплата, НДФЛ, взносы, налоги. Именно они создают пик, а не расходы на материалы. |
| Календарь платежей по договорам | Поступления и выплаты берутся из сроков договоров, а не из «среднего за месяц». Среднее скрывает недельный разрыв. |
Как идёт работа
- 1
Берёт остаток
Деньги на счетах и в кассе на дату прогноза — точка отсчёта.
- 2
Считает поступления
По срокам договоров и фактической оплате, а не по выручке.
- 3
Считает обязательные платежи
Зарплата, налоги, взносы, аренда, кредиты — с их датами.
- 4
Считает остаток по неделям
13 недель отдельно: важна дата разрыва, а не годовой итог.
- 5
Проверяет сценарии
Задержка дебиторки, рассрочка поставщику — что будет с минимумом.
Открыть артефакт: расчёт и заключение
Агент делает. Вы решаете.
| Агент прогнозирует | Остаток по неделям и дату, когда он уходит в минус. |
|---|---|
| Агент считает сценарии | Задержка оплаты, рассрочка, ускорение документов. |
| Вы решаете | Двигаете платежи, договариваетесь с поставщиком, берёте аванс. |
Подключения
Что подключим
Статус каждой системы назван честно: обещание — с условием и сроком
Банк: остаток и платежи
подключим · фактический остаток и очередь платежей; нужен доступ к выписке.
1С: расчёты
по запросу · дебиторка и кредиторка по срокам; API есть, нужен договор.
Google Таблицы
подключим · прогноз в вашей таблице: удобно вести версии и видеть историю.
Почта
подключим · обещанные даты оплаты и отсрочки приходят письмами: они меняют прогноз.
Данные
Откуда берутся цифры
Остаток
Счета и касса на дату — без него прогноз начинается с нуля и врёт.
Сроки договоров
Когда должны заплатить нам и когда платить мы.
Обязательные платежи
Зарплата, налоги, взносы, аренда, кредиты — с датами, а не «в месяце».
Предел
Что видно в цифрах
Первый минус — третья неделя: −28 900 ₽. Дно — пятая неделя: −53 600 ₽. На третьей неделе сходятся НДС, зарплата и налог на прибыль. При задержке оплаты на две недели минимум уходит до −951 300 ₽ — и тогда четырёх решений не хватает. Четыре решения дают +769 000 ₽ и закрывают базовый разрыв, с ценой каждого.
Развилка: три пути и их последствия
| Смотреть отчёт за прошлый месяц | Данные точные, решения поздние: разрыв уже случился, и выбор сужается до займа или задержки зарплаты. |
|---|---|
| Прогноз на год по месяцам | Годится для бюджета, но не для кассы: внутри месяца платежи сходятся в одну неделю, и на месячном шаге это не видно. |
| Скользящие 13 недель по неделям | Две-три недели запаса на решение: видно и дату, и цену каждого варианта. |
Границы
Что агент не делает
Не двигает платежи и не распоряжается деньгами. Не договаривается с поставщиком об отсрочке от вашего имени. Не обещает поступления, которые не подтверждены договором или письмом.
Возражения
Что обычно спрашивают до входа
«У нас всё в 1С, зачем отдельный прогноз»
В 1С прошлое и текущие расчёты. Прогноз по неделям — отдельная работа: сроки договоров плюс даты обязательных платежей.
«Мы знаем, что денег хватит»
Тогда прогноз подтвердит это за неделю. Если нет — покажет дату и сумму, и это дешевле, чем узнать в день платежа.
«Недельный прогноз слишком сложно»
Поэтому он и собирается один раз: дальше это 13 строк, которые обновляются по выписке, а не пересобираются с нуля.
Частые вопросы
Почему 13 недель, а не год
Тринадцать недель — горизонт, на котором решения ещё можно принять: не хватает денег на этой неделе, а не в четвёртом квартале.
Чем прогноз отличается от БДДС
БДДС — бюджет по статьям на период. Прогноз — остаток по неделям с учётом фактических дат. Они дополняют друг друга, а не заменяют.
Что если разрыв уже наступил
Тогда считаются варианты: перенос, аванс, рассрочка, ускорение документов. Агент покажет цену каждого, выбор останется за вами.
Куда дальше
Соседние компетенции
Кредиторка: очередь платежей
Что платить первым, когда денег мало.
Управленческая отчётность P&L
Прибыль и деньги — разные отчёты, и путать их дорого.
Бухгалтер: все десять компетенций
Страница роли: сценарий и границы.
- Компаниям: договор с ИП в России, счёт и закрывающие документы, НДС к вычету
- Рубли, без VPN и иностранной карты: открывается из России
- Электронную подпись агент не получает: подпись и отправка остаются у вас
Роли
Справки
Построить прогноз на 13 недель
Пришлите остаток и список обязательных платежей — вернём прогноз по неделям, три сценария и цену решений.