Отчётность: три источника сходятся в один итог

Шесть месяцев выручки: 1С, чеки ОФД и банк — где расходится и почему

  • Работает в ваших сервисах: 1С, ЭДО, почта, диск, таблицы, трекер — без VPN и иностранной карты
  • По умолчанию чтение и черновики: отправку, оплату и подпись агент делает по вашей команде
  • Нормы и формулы настоящие; данные кейсов сконструированы и помечены на каждом листе

Числа работы

Что в этой работе считается

12 480 913 ₽ — выручка по 1С за шесть месяцев; 295 854 ₽ — расхождение с банком — 2,37 %; 247 — строк, которые не сошлись; 0 ₽ — остаток после разбора причин.

Дело: полгода выручки и 295 854 ₽, которые «где-то есть»

Кто в деле

Магазин с кассой и эквайрингом. Шесть месяцев: реализация в 1С, чеки в ОФД, поступления на расчётный счёт. Три источника одной выручки.

  • Что видел собственник

    В 1С 12 480 913 ₽, в банке 12 185 059 ₽. Разница 295 854 ₽ — и ни одного документа, который объясняет её целиком.

  • Что нашлось

    Три причины: комиссия эквайринга 170 740 ₽, наличные 57 064 ₽, оставшиеся в кассе на 31.10, и возвраты покупателям 68 050 ₽.

  • Где развилка

    Списать разницу «на комиссию» — и потерять возвраты. Или разобрать по строкам — и получить 247 строк с причиной у каждой.

  • Что сделал агент

    Свёл три источника по месяцам, разложил расхождение на причины, проверил, что сумма причин равна расхождению до рубля.

  • Чем закончилось

    Контроль сходится: 170 740 + 57 064 + 68 050 = 295 854 ₽. Данные кейса сконструированы, нормы — настоящие.

Задача

Что за работа

Отчётность собственника — это не форма для налоговой, а вопрос «сколько заработали». Три источника считают одно и то же по-разному: 1С фиксирует реализацию, ОФД — пробитые чеки (54-ФЗ ст. 1.2), банк — фактически полученные деньги. Расхождение между ними не ошибка, а список причин; задача — назвать каждую и закрыть документом.

Как это выглядит

Пока расхождение не разложено на причины, это не сверка, а сумма.

Путь в системах: что берём и что отдаём

  1. 1

    Вход: три выгрузки

    Реализация из 1С, чеки из ОФД (54-ФЗ ст. 1.2), поступления из банка. Выгрузка файлом или чтение по API коннекторами.

  2. 2

    Сведение по месяцам

    Один месяц — одна строка: три суммы и разница. Сумма дней сверяется с итогом месяца, итог месяцев — с итогом периода.

  3. 3

    Причины

    Комиссия эквайринга, лаг внесения наличных, возвраты, корректировки. Причина без суммы — не причина.

  4. 4

    Контроль сходимости

    Сумма причин равна расхождению до рубля. Если не равна — есть ещё одна причина, и она ищется, а не списывается.

  5. 5

    Выход: сверка и записка

    XLSX со сводом по месяцам и причинами, PDF с выводом и списком того, что нужно поправить в учёте.

Агент делает · человек решает

Сводит три источникапо месяцам и по строкам
Считает расхождениес разложением на причины
Проверяет сходимостьостаток должен быть нулевым
Готовит запискучто поправить и где
Ведёт учёт и подписывает отчётностьчеловек: главбух и подпись
Решает, что делать с расхождениемчеловек: списать, взыскать, доначислить
Отвечает перед налоговойчеловек: ответственность

Что получится на выходе

Свод по месяцам, причины расхождения и контроль сходимости — лист расчёта целиком.

Открыть артефакт

Развилка

Три пути и их последствия

  • А. Списать на комиссию

    Одна строка «прочие расходы» на всю разницу — Быстро, но возвраты 68 050 ₽ остаются невидимыми и повторяются каждый месяц

  • Б. Разобрать по строкам

    247 строк с причиной и документом — Дольше, зато каждая причина закрывается действием, а не проводкой

  • В. Сверять раз в квартал

    Тот же разбор, но реже — Разница копится: к концу года причин становится больше, а память о них — меньше

Подключения

Что подключим

Сервис · что читаем · что пишем · что нужно · срок

Границы

Чего агент не делает

Агент не ведёт бухгалтерский учёт, не подписывает и не отправляет отчётность. Он не решает, списать расхождение или взыскать: показывает сумму, причину и последствия. Замер времени на этой работе мы не делали и в часах экономию не обещаем.

Вопросы

Почему 1С и банк не сходятся никогда?

Они считают разное: 1С — реализацию, банк — полученные деньги. Расхождение нормально, пока у него есть причина; ненормально — когда причина «прочее».

Комиссия эквайринга — это расход или потеря?

Расход: чек пробит на полную сумму, на счёт приходит минус процент. Он подтверждается отчётом эквайринга и договором с банком.

Что делать с наличными, которые остались в кассе?

Внести или подтвердить остаток. Пока они в кассе, выручка есть, а денег на счёте нет — именно это и показывает сверка.

Обязательно ли проверять 247 строк?

Строки нужны там, где расхождение не закрывается суммой: возвраты и корректировки. Комиссия проверяется по договору, а не построчно.

Это заменяет бухгалтера?

Нет. Агент готовит сверку и записку, бухгалтер ведёт учёт и подписывает отчётность. Разница видна по таблице «агент делает · человек решает».

Соседние работы

Рядом

Сверка нужна до того, как цифру спросят

Пришлите три выгрузки за период — вернём свод, причины и остаток, равный нулю.

Telegram
MAX
Спросить здесь