Проверка контрагента: шесть источников и цена решения

Что говорят открытые данные, какие флаги остаются и с каким обеспечением работать

  • Работает в ваших сервисах: 1С, ЭДО, почта, диск, таблицы, трекер — без VPN и иностранной карты
  • По умолчанию чтение и черновики: отправку, оплату и подпись агент делает по вашей команде
  • Нормы и формулы настоящие; данные кейсов сконструированы и помечены на каждом листе

Числа работы

Что в этой работе считается

6 — открытых источников; 58 — балл из ста; 3 — флага: суды, приставы, налог; 2 400 000 ₽ — цена решения — сумма сделки.

Дело: сделка на 2 400 000 ₽ и три флага у контрагента

Кто в деле

Новый поставщик, сделка 2 400 000 ₽, просят аванс всей суммой. Компания действующая, зарегистрирована в 2019 году.

  • Что нашли в ЕГРЮЛ и РНП

    Компания действующая, в реестре недобросовестных поставщиков не числится. Это ещё не чисто, а только «не найдено».

  • Что нашли дальше

    Арбитраж: три дела, два как ответчик на 1,4 млн. Приставы: два исполнительных производства на 640 тыс. Налог: задолженность 118 тыс. и пени 4 тыс.

  • Где развилка

    Отказаться — и потерять поставщика. Работать как обычно — и рисковать всей суммой аванса.

  • Что сделал агент

    Прошёл шесть источников, записал факт по каждому, сложил балл (58 из ста) и посчитал цену решения.

  • Чем закончилось

    Решение: аванс не больше 30 % и банковская гарантия. Источники и дата проверки сохранены — это и есть подтверждение должной осмотрительности. Данные кейса сконструированы.

Задача

Что за работа

Проверка контрагента — это не «посмотреть в интернете», а пройти источники и записать, что каждый сказал, с датой. Должная осмотрительность подтверждается документами: скриншотами источников, датой проверки и запросом (Постановление Пленума ВАС от 12.10.2006, ст. 54.1 НК РФ). Балл — это арифметика весов, а не вероятность.

Как это выглядит

Балл показывает, какие факты есть. Решение принимает человек, зная цену ошибки.

Путь в системах: что берём и что отдаём

  1. 1

    Вход: ИНН и предмет сделки

    ИНН, наименование, сумма и условия. Сумма нужна не для проверки, а для цены решения.

  2. 2

    Шесть источников

    ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru), РНП (zakupki.gov.ru), арбитраж (kad.arbitr.ru), приставы (fssp.gov.ru), налоговая задолженность (service.nalog.ru), банкротство (fedresurs.ru).

  3. 3

    Факт по каждому

    Не «нормально», а что именно: сколько дел, на какую сумму, какой статус. Факт проверяемый, оценка — нет.

  4. 4

    Балл и флаги

    Веса складываются в балл; флаг ставится там, где факт плохой. Балл без флагов бесполезен: он не говорит, что делать.

  5. 5

    Выход: карточка и решение

    XLSX с шестью источниками и баллом, PDF с решением и условиями сделки.

Агент делает · человек решает

Проходит шесть источникови записывает факт по каждому
Считает балларифметика весов, не вероятность
Ставит флагичто именно плохо и на сколько
Считает цену решениясумма сделки и что закрывает риск
Решает, работать личеловек: риск и отношения
Подписывает и платитчеловек: подпись и деньги
Отвечает перед налоговойчеловек: осмотрительность и документы

Что получится на выходе

Шесть источников, балл, шкала и цена решения — на одном листе.

Открыть артефакт

Развилка

Три пути и их последствия

  • А. Отказаться

    Нет сделки — нет риска — Теряем поставщика и срок; иногда это дороже риска

  • Б. Работать с обеспечением

    Аванс 30 % и банковская гарантия — Риск ограничен 720 000 ₽ вместо 2 400 000 ₽

  • В. Работать как обычно

    Аванс всей суммой — Под риском вся сумма; при споре защищаться будет нечем

Подключения

Что подключим

Сервис · что читаем · что пишем · что нужно · срок

Границы

Чего агент не делает

Агент не даёт юридического заключения и не решает, работать ли с контрагентом. Он не предсказывает банкротство: показывает факты на дату проверки. Если источника нет в доступе, в карточке стоит «не проверено», а не «чисто».

Вопросы

Что даёт балл, если решение всё равно за мной?

Он показывает, какие факты собраны и насколько они плохи. Без балла разговор скатывается в «вроде нормальный».

Зачем нужна цена решения?

Потому что риск измеряется суммой. Аванс всей суммой при сделке 2,4 млн и аванс 30 % с гарантией — разные риски, и решение тоже разное.

Какие источники обязательны?

ЕГРЮЛ, РНП, арбитраж, приставы, налоговая задолженность, банкротство. Этого достаточно, чтобы увидеть кассовые и судебные признаки.

Считается ли проверка подтверждением осмотрительности?

Да, если сохранены источники, дата и результат. Проверка без сохранённого следа не подтверждает ничего.

Агент может проверять регулярно?

Может — по расписанию и по событиям. Это настройка, а не отдельная работа; в границах она не обещана.

Соседние работы

Рядом

Проверка стоит дешевле, чем ошибка

Пришлите ИНН и сумму сделки — вернём карточку по шести источникам и условия работы.

Telegram
MAX
Спросить здесь