Дело

Финмодель: NPV, IRR, сценарии

Финмодель проекта: денежный поток, ставка с обоснованием, окупаемость и сценарии — на формулах, которые можно пересчитать.

Предмет

Модель начинается с допущений, а не с диаграмм

Модель защищают не графики, а возможность пересчитать каждую цифру. Агент собирает поток по годам, выводит ставку с обоснованием, считает доходность и окупаемость формулами из потока и показывает три сценария от одних драйверов. Сомнительное допущение видно сразу — потому что оно лежит отдельным листом.

Что вы получите на выходе

Три листа одного файла: допущения, денежный поток и сценарии. Пример результата, данные вымышленные.

1
Допущения и ставка
Параметры с источником и ставка двумя способами: безрисковая с премией и проверка через WACC.
2
Поток и показатели
Поток по годам, коэффициенты дисконтирования и показатели проекта — всё на формулах.
3
Сценарии
Три потока от одних драйверов: цена, объём, себестоимость, ставка и вывод по каждому.

1
Собирает допущения
Объём, цена, себестоимость, вложения, оборотный капитал — с источником по каждому.
2
Обосновывает ставку
Безрисковая ставка с премией за риск и проверка через стоимость капитала.
3
Строит поток
Выручка, расходы, налог, амортизация, вложения — по годам и с формулами.
4
Считает показатели
Доходность, индекс доходности, простой и дисконтированный срок — из потока.
5
Проверяет сценариями
Меняем драйверы, а не итог: каждый сценарий — свой поток и свой вывод.

Не «ИИ вообще»

Чем именно

Расчёт в таблице
Допущения и расчёты в таблице, где видна каждая формула.
База для проекта
Факт по текущей деятельности для базы проекта и оборотного капитала.
Файл вместо письма
Файл модели с версиями — можно отдать инвестору и защитить.
Проверка спроса
Спрос и цены по рынку для проверки допущений.

Подключения

Что подключим

Статусы проверены по каталогу: что работает сейчас, а что по запросу.

1С
Подключается: обороты и затраты текущей деятельности.
Google Таблицы и документы
Подключается: модель и сценарии в одной таблице.
Яндекс Диск
Подключается: версии модели и файл для инвестора.
Яндекс Директ
По запросу: ставки и спрос по рынку для проверки допущений.

Агент считает. Вы решаете.

Считает	Поток, ставку, доходность, окупаемость и сценарии.
Показывает	Где модель ломается и какое допущение самое опасное.
Остаётся финансисту	Ставку, сценарии, решение по проекту и защита перед инвестором.

Границы

Чего агент не делает

Не обещает доходность: модель показывает следствия допущений, а не гарантию. Не выдумывает спрос и цены — если данных нет, ставит допущение и пишет, откуда оно. Не подписывает решение по проекту: ставку, сценарии и вложения утверждают люди.

Что спросят до входа

Три вопроса, которые задают первыми

Можно поменять допущения?
Меняем драйверы: цену, объём, себестоимость и ставку. Тогда видно, что именно ломает проект.
Откуда берётся ставка?
Безрисковая ставка плюс премия за риск и проверка через стоимость капитала. Выбор обоснован в файле.
Показатели вписаны руками?
Формулами из денежного потока. Подставьте другую ставку — пересчитается всё.

Пробный период

14 дней бесплатно и грант на токены

Начало и внедрение бесплатно: собираем модель под ваш проект и ваши данные, ставку обсуждаем с вами. Карта не нужна, подписка не включается.

Четырнадцать дней бесплатно
Срок идёт с первого входа. Всё это время агент считает вашу модель, а не демо-пример.
Грант на токены — 750 ₽
Стартовый грант на счёте: платные инструменты оплачиваются из него, а не из вашего кармана.
Первая модель — по вашему проекту
Пришлите параметры проекта: вернём поток, ставку с обоснованием и три сценария.
Карта не нужна
Пробный без карты и без подписки. За двое суток до конца напишем; пауза сохранит файлы ещё тридцать дней.

Компаниям: договор с ИП в России, счёт и закрывающие документы, НДС к вычету
Рубли, без VPN и иностранной карты: открывается из России
Номер сотрудника не пишем, сетевой адрес и телефон не храним: поля сессии стираются через месяц после её окончания