Финам: ИИ-агент для учёта по брокерскому счёту

Финам — брокер с публичным Trade API для алгоритмической торговли. Материал для финансиста, которому нужны остатки, сделки и сверка по счёту без ручных выгрузок из терминала.

Агент — программа, которая делает дело целиком, а не отвечает на вопрос. Вы ставите задачу словами, а возвращается результат: сверка, пакет документов, список расхождений.

Три признака. Он работает в ваших сервисах, а не в отдельном окне чата. Доводит дело до конца: сам заходит в систему и сам кладёт итог туда, где вы его ждёте. И работает без вас — по расписанию или по событию.

Отличие от чат-бота: бот вернёт текст, который вы переносите в работу руками, а агент вернётся с результатом.

Коннектор — описанное подключение агента к сервису по выданному доступу. Не плагин и не доработка брокерского терминала.

Ключ выдаётся в кабинете: в документации запрос идёт с заголовком Authorization и значением access key. Связь проверяется запросом истории по одному инструменту — ответ с набором свечей означает, что доступ работает. Пароль кабинета агенту не передаётся.

Документация Finam Trade API описывает методы по адресам вида api.finam.ru/v1, ответы в JSON и готовые библиотеки. На портале есть разделы продуктов, токенов, версий API, блога и «Арены» для проверки стратегий. Заявлены метрики доступности сервиса, обработки ордера и обновления данных, а также перечень рынков: бумаги Гонконга, Шанхая и Токио, опционы США, фьючерсы CME, бумаги NYSE и NASDAQ.

### Остатки на счетах: сводка на утро

Агент запрашивает по каждому счёту позиции, свободные средства и оценку и сводит в одну таблицу к началу дня. Помечает позиции, где оценка сдвинулась заметно, инструменты без движения и строки, где данные разошлись с прошлой сводкой. Утром финансист видит картину целиком: одна таблица вместо пяти выписок из терминала, собранных вручную, с пометками по каждому счёту. Сводка приходит к утру.

### Справки и сверка с бухгалтерией

Агент собирает сделки и движения за период и сверяет с тем, что пришло из бухгалтерии: суммы, даты, назначение платежа. Расхождения складывает в список с указанием операции, даты и стороны, где цифра отличается. Готовую сверку можно приложить к справке: цифры в ней взяты из источника, а не набраны по памяти, и каждую строку можно проверить. Спорные строки помечены.

### Проверка платёжного календаря: где не сходится

Агент берёт платёжный календарь и сопоставляет с фактическими поступлениями и списаниями по счёту. Ищет пустые дни, где платежи стоят, а денег на счёте нет, и дни, где движения прошли мимо календаря. Возвращает календарь с пометками по каждой неделе и коротким перечнем того, что требует внимания: дата, контрагент, сумма и что именно не сходится. Список короткий.

Решение. Переставить платёж, поправить лимит или позвонить контрагенту — решает финансист. Агент показывает место и величину расхождения, но денег не двигает.

Доступ берётся в кабинете Финам: там оформляется Trade API и выпускается ключ на вкладке токенов. Агенту хватает прав чтения по счёту и истории сделок. Лимиты запросов уточняются при подключении.

Агент не торгует и не выставляет заявки без прямой команды. Он не даёт инвестиционных рекомендаций и не обещает доходность. Брокерский отчёт как документ он не заменяет.

Что такое агент, если коротко? Программа, которая получает задачу словами и возвращает готовое дело: сама заходит в кабинет, собирает цифры, кладёт сводку в таблицу. Чат-бот отвечает текстом, агент приносит результат.

Что такое коннектор? Описанное подключение к сервису по выданному доступу. Здесь это ключ Trade API из кабинета Финам: агент читает счёт и историю сделок, пароль не хранит и прав не расширяет.